Emisje

• Ocena ratingowa

  Oceny wiarygodności finansowej PKO Banku Polskiego S.A. są przyznawane przez agencję ratingową Moody's Investors Service, która nadaje bankowi rating płatny zgodnie z własną procedurą oceny banków.

  Agencja ratingowa Moody's Investors Service 11 kwietnia 2024 r. poinformowała o podtrzymaniu wszystkich ocen ratingowych dla PKO Banku Polskiego S.A.  Podtrzymana została również perspektywa stabilna dla długoterminowej oceny depozytów Banku. Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa została utrzymana na poziomie A2, a ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa została utrzymana na poziomie P-1.

  Oceny ryzyka kontrahenta odzwierciedlają zdolność podmiotów do uregulowania niezabezpieczonej części zobowiązań finansowych kontrahenta niezwiązanych z długiem (zobowiązania CRR), a także odzwierciedlają oczekiwane straty finansowe w przypadku, gdy takie zobowiązania nie są regulowane. Przykładowo zobowiązania CRR obejmują niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z transakcji na instrumentach pochodnych oraz niezabezpieczoną część zobowiązań, które wynikają z umów sprzedaży i odkupu. Aktualne publikacje ratingowe dotyczące banku oraz stosowana przez Moody's metodologia zawierająca kryteria oceny są dostępne na stronie internetowej agencji.

  Moody's Investors Service	Rating
  Ocena depozytów długoterminowa	A2 z perspektywą stabilną
  Ocena depozytów krótkoterminowa	P-1
  Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Programu EMTN	(P)A3
  Ocena innych zobowiązań krótkoterminowych Programu	(P)P-2
  Ocena zobowiązań niezabezpieczonych obligacji Senior Non Preferred Programu EMTN	(P)Baa3
  Ocena ryzyka kontrahenta długoterminowa	A2
  Ocena ryzyka kontrahenta krótkoterminowa	P-1
  Opinia o ryzyku kontrahenta długoterminowa	A2(cr)
  Opinia o ryzyku kontrahenta krótkoterminowa	P-1(cr)
  Ocena podstawowa indywidualna (Baseline Credit Assessment)	baa2

• Zadłużenie z tytułu emisji papierów wartościowych

  Zobowiązania Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A. z tytułu emisji papierów wartościowych (milion zł)

  Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych

  	31.12.2023	31.12.2022
  Wyceniane według zamortyzowanego kosztu:
  hipoteczne listy zastawne wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A.	10 418	12 057
  obligacje wyemitowane przez PKO Bank Hipoteczny S.A.	1 755	1 265
  obligacje wyemitowane przez PKO Bank Polski S.A.	3 421	-
  obligacje wyemitowane przez Grupę Kapitałową PKO Leasing S.A.	1 607	2 188
  Razem	17 201	15 510

   

  Zobowiązania z tytułu emisji według okresów spłaty
  

  	31.12.2023	31.12.2022
  Wyceniane według zamortyzowanego kosztu:
  do 1 miesiąca	2 703	2 669
  od 1 miesiąca do 3 miesięcy	1 749	791
  od 3 miesięcy do 1 roku	4 594	2 851
  od 1 roku do 5 lat	8 155	9 138
  powyżej 5 lat	-	61
  Razem	17 201	15 510

  _{Źródło: Skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy PKO Banku Polskiego S.A. za 2023 rok.}

   

• Wartość zaciągniętych zobowiązań finansowych oraz prognozy ich kształtowania

  Wartości zaciągniętych zobowiązań finansowych Banku z wyszczególnieniem zobowiązań przeterminowanych na 31 marca 2024 r. w mln zł:

  	Bank
  Zobowiązania finansowe	437 319
  - w tym zobowiązania finansowe przeterminowane	122

   

   

  Prognozy kształtowania się zobowiązań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej Banku

  	Bank		Grupa Kapitałowa
  	31.12.2024 r.		31.12.2024 r.
  	wartość (mld zł)	udział procentowy w sumie pasywów bilansu*	wartość (mld zł)	udział procentowy w sumie pasywów bilansu*
  Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek	0	0%	2,226	0,49%
  Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych (z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)	11,995	2,80%	24,680	5,46%
  Leasing	1,024	0,24%	1,078	0,24%
  Wartość zobowiązań finansowych	420,197	n/d	440,632	n/d

   ^{*suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego} 

   

  	Bank		Grupa Kapitałowa
  	28.02.2025 r.		28.02.2025 r.
  	wartość (mld zł)	udział procentowy w sumie pasywów bilansu*	wartość (mld zł)	udział procentowy w sumie pasywów bilansu*
  Zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek	0	0%	2,195	0,54%
  Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych (z uwzględnieniem zobowiązań podporządkowanych)	12,264	2,87%	25,266	6,26%
  Leasing	1,024	0,24%	1,078	0,27%
  Wartość zobowiązań finansowych	419,893	n/d	440,637	n/d

   ^{*suma pasywów bilansu rozumiana jest jako suma zobowiązań bez kapitału własnego}