Wsparcie w sprawach bankowych zmarłego
- Nie musisz być osobą spokrewnioną, aby przekazać nam tę informację
- Jeśli mieliście wspólne konto ze zmarłym, możesz dalej z niego korzystać z pewnymi ograniczeniami
- Jeżeli zmarły miał konto indywidualne – dla bezpieczeństwa je zablokujemy. To oznacza, że:
- nie wypłacisz pieniędzy
- wygasną wszystkie udzielone pełnomocnictwa
- nie będziemy już naliczać opłat za konto
- nie wygasa dyspozycja na wypadek śmierci
Jakich dokumentów potrzebujesz?
Wypłata z konta zmarłego – jak załatwić sprawę?
Zwrot kosztów pogrzebu
- 1
Przygotuj dokumenty
Będziesz potrzebować:
- skrócony odpis aktu zgonu
- oryginały rachunków lub faktur, które potwierdzą, że pogrzeb został opłacony przez Ciebie
- 2
Wypełnij wniosek
Uzupełnij wniosek o wypłatę pieniędzy po zmarłym – podpisz go dopiero w obecności pracownika banku
- 3
Odwiedź nasz oddział
Przynieś dokumenty do dowolnego oddziału
Realizacja dyspozycji na wypadek śmierci
- 1
Przygotuj dokumenty
Będziesz potrzebować:
- skrócony odpis aktu zgonu
- dokument, który potwierdzi Twoje pokrewieństwo ze zmarłym ? Twój akt urodzenia, akt małżeństwa lub oświadczenie o stopniu pokrewieństwa
Jeśli zmarły miał konta w innych bankach, do których też złożył dyspozycje, potrzebujesz też oryginału zaświadczenia z innego banku o:
- wysokości Twojego udziału w dyspozycji i wypłaconej Ci kwocie – jeśli zrealizowaliśmy już dyspozycję
- wysokości Twojego udziału w dyspozycji i należnej Ci kwocie wraz z datą złożenia dyspozycji na wypadek śmierci przez zmarłego – jeśli jeszcze nie zrealizowaliśmy dyspozycji ? Kwotę, którą możesz wypłacić z dyspozycji, określa ustawa z dnia 29 sierpnia 1907 r. – Prawo bankowe
- 2
Wypełnij wniosek
Uzupełnij wniosek o wypłatę pieniędzy po zmarłym – podpisz go dopiero w obecności pracownika banku
- 3
Odwiedź nasz oddział
Przynieś dokumenty do dowolnego oddziału
Wypłata spadku
- 1
Przygotuj dokumenty
Będziesz potrzebować:
- notarialny akt poświadczenia dziedziczenia lub prawomocne postanowienie sądu o nabyciu spadku
- sądowy lub umowny dział spadku ? Możesz skorzystać z naszych formularzy i wypełnić ten dokument w naszym oddziale
- skrócony odpis aktu zgonu – jeśli w dokumencie, który potwierdza Twoje prawo do spadku, nie ma wskazanej daty zgonu
- książeczkę oszczędnościową – jeśli spadek ma być z książeczki ? Jeśli nie masz oryginału książeczki, złóż wniosek w oddziale o jej umorzenie. Po umorzeniu nie wypłacisz już pieniędzy z książeczki
Pamiętaj: Prawa do spadku nie potwierdzają takie dokumenty, jak np. testament, oświadczenie o przyjęciu spadku lub protokół dziedziczenia
- 2
Wypełnij wniosek
Uzupełnij wniosek o wypłatę pieniędzy po zmarłym – podpisz go dopiero w obecności pracownika banku
- 3
Odwiedź nasz oddział
Przynieś dokumenty do dowolnego oddziału
Pytania i odpowiedzi
- Kto może wypłacać pieniądze z konta zmarłego?
Z konta indywidualnego:
- osoba, która opłaciła pogrzeb
- osoba, która została wskazana przez zmarłego w dyspozycji na wypadek śmierci
- spadkobierca zmarłego
Z konta wspólnego:
- współwłaściciel konta
- spadkobierca zmarłego
- Jak dostać zwrot kosztów pogrzebu z konta indywidualnego?
- Po pogrzebie możesz złożyć wniosek o wypłatę pieniędzy po zmarłym lub otrzymać zwrot z pieniędzy pozostałych na koncie zmarłego
- Pieniądze może otrzymać osoba, która nie jest spokrewniona ze zmarłym
- Zwrot możemy pomniejszyć o kwotę wypłaconego zasiłku pogrzebowego
- Jak odebrać pieniądze z dyspozycji na wypadek śmierci z konta indywidualnego?
Możesz złożyć dyspozycję na wypadek śmierci do swojego konta – czyli polecić nam wypłatę wskazanej osobie określonej kwoty z konta po swojej śmierci.
- Kogo mogę wskazać w dyspozycji na wypadek śmierci?
- żonę lub męża
- dziadków, rodziców (osoby wstępne)
- dzieci, wnuki (osoby zstępne)
- rodzeństwo
- Sądowny lub umowny dział spadku – kiedy jest potrzebny?
Sądowny lub umowny dział spadku jest potrzebny, jeśli:
- jest kilku spadkobierców – niezależnie, czy wypłacasz pieniądze z konta indywidualnego czy wspólnego zmarłego
- chcesz wypłacić spadek z konta wspólnego zmarłego – niezależnie, czy jesteś jedynym spadkobiercą, czy jest ich kilku
W sądowym lub umownym dziale spadku musi być dokładnie określone, jaką kwotę ma otrzymać każdy ze spadkobierców z konta zmarłego. Bez dokładnego wskazania dokument będzie nieważny. Jeśli:
- nie masz sądowego lub przygotowanego przez notariusza umownego działu spadku – możesz wypełnić taki dokument w oddziale
- jest kilku spadkobierców – wtedy wszyscy muszą zgłosić się do oddziału, żeby podpisać dokument
- Czy sprawy spadku może załatwić za mnie pełnomocnik?
Sprawy spadku w banku może załatwić za Ciebie pełnomocnik. Ustanowisz go w naszym oddziale lub u notariusza polskiego, zagranicznego, polskiego przedstawiciela dyplomatycznego albo konsula polskiego za granicą
Co musi zawierać pełnomocnictwo?
- pełnomocnictwo do złożenia oświadczenia działu spadku i do wypłaty pieniędzy z kont zmarłego
Zgodę na to, żeby pełnomocnik mógł być stroną umowy o dział spadku – jeśli pełnomocnik jest jednym ze spadkobierców
- Mam konto wspólne ze zmarłym. Co stanie się z kontem?
W takim przypadku możesz:
- dalej korzystać z konta – np. wypłacać pieniądze, płacić kartą lub nadać pełnomocnictwo do konta wspólnego (nie potrzebujesz do tego zgody spadkobierców)
- wypłacić wszystkie pieniądze i zamknąć konto
Nie możesz jednak robić zleceń, które wymagają zgody drugiej osoby, np. zmieniać postanowień umowy konta albo złożyć wniosku o debet lub limit odnawialny.
Jeśli chcesz korzystać z konta bez ograniczeń, zamknij konto wspólne i otwórz nowe – indywidualne.
- O czym jeszcze muszę wiedzieć?
- Dokumenty w języku obcym przekaż w oryginale wraz z tłumaczeniem na język polski przez tłumacza przysięgłego w Polsce albo konsula
- Jeśli jesteś przedstawicielem ustawowym spadkobiercy, który jest osobą małoletnią lub ubezwłasnowolnioną, Ty składasz i podpisujesz wszystkie dokumenty w jej imieniu. Pamiętaj, żeby okazać dokument, który potwierdzi Twoje uprawnienia. Potrzebne może być też zezwolenie sądu opiekuńczego na sporządzenie działu spadku i wypłatę pieniędzy w ramach spadku przez przedstawiciela
- Jeśli masz stwierdzone sądowe lub notarialne nabycie spadku i szukasz kont zmarłego właściciela, możesz skorzystać z usługi Centralnej Informacji. Szczegóły na stronie KIR
