Akredytywa własna w obrocie krajowym i zagranicznym PKO BP

Ograniczenie ryzyka otrzymania przez kupującego niewłaściwego lub niepełnowartościowego towaru lub otrzymania towaru w terminie innym niż uzgodniony w kontrakcie. Ryzyko to można znacznie ograniczyć poprzez wskazanie w akredytywie terminów realizacji transakcji i takich dokumentów, od których prezentowania bank uzależnia zapłatę w akredytywie. Dokumentami takimi są np. konosament morski, certyfikat jakości, ilości lub wagi, protokół jakości towaru (urządzenia), protokół uruchomienia maszyny itp.
Ograniczenie ryzyka prawnego związanego z transakcją. Wszystkie akredytywy otwierane przez PKO Bank Polski podlegają międzynarodowym uregulowaniom opublikowanym przez Międzynarodową Izbę Handlową działającą w Paryżu pod nazwą "Jednolite Zwyczaje i Praktyka dla Akredytyw Dokumentowych".
Ograniczenie ryzyka kursowego - w przypadku, gdy akredytywa z odroczonym terminem płatności wyrażona jest w walucie innej niż waluta, w której importer prowadzi swoje rozliczenia, może on, w celu zabezpieczenia ryzyka kursowego, zawrzeć z bankiem otwierającym umowę terminowego kursu wymiany walut.
Ułatwienie uzyskania finansowania i poprawa płynności finansowej zleceniodawcy akredytywy - w przypadku akredytywy z odroczonym terminem płatności.
W przypadku Klientów PKO Banku Polskiego (zleceniodawców akredytyw) korzystających z internetowego kanału komunikacji z PKO Bankiem Polskim TradeService, zleceniodawca ma możliwość, bez konieczności wizyty w siedzibie PKO Banku Polskiego:
- zlecić PKO Bankowi Polskiemu otwarcie albo zmianę warunków akredytywy w obrocie krajowym i zagranicznym,
- tworzenia własnych szablonów zleceń, właściwych dla danego kontrahenta albo typu akredytywy,
- monitorowania stanu realizacji zlecenia otwarcia albo zmiany warunków akredytywy,
- komunikowania się z PKO Bankiem Polskim w zakresie dotyczącym obsługi akredytyw własnych (przekazywanie do PKO Banku Polskiego dyspozycji i otrzymywanie informacji z PKO Banku Polskiego),
- wglądu - na swoim komputerze - do wizerunków dokumentów (skanów dokumentów), zaprezentowanych przez beneficjenta w ramach realizacji akredytywy,
- generowania sprawozdań dotyczących akredytyw własnych danego Klienta.

Szybkość - obsługa transakcji przy wykorzystaniu systemu SWIFT.

Odbiorcami produktu są klienci korporacyjni, małe i średnie przedsiębiorstwa klienci sektora publicznego oraz instytucje finansowe.

Przeznaczenie

Waluta

Formy zabezpieczenia

Warunki wypowiedzenia umowy

Informacje dodatkowe

Zlecenie dotyczące otwarcia i zmiany warunków akredytywy dokumentowej

W celu zlecenia PKO Bankowi Polskiemu otwarcia albo zmiany warunków akredytywy w obrocie krajowym i zagranicznym, wykorzystuje się:

formularz "Zlecenie otwarcia akredytywy dokumentowej" albo "Zlecenie dokonania zmian w otwartej akredytywie dokumentowej"
TradeService - internetowy kanał komunikacji z PKO Bankiem Polskim (dotyczy tych klientów, którzy zawarli z PKO Bankiem Polskim stosowną umowę w tym zakresie).

Formularze dostępne są w zakładce pliki do pobrania albo w placówkach PKO Banku Polskiego.

Warunki otwierania przez PKO Bank Polski akredytyw:

Złożenie w PKO Banku Polskim zlecenia otwarcia akredytywy dokumentowej
Posiadanie przez zleceniodawcę zdolności kredytowej. Bank może odstąpić od badania zdolności kredytowej zleceniodawcy w przypadku, gdy źródłem finansowania przyszłych wypłat w ramach akredytywy są środki pieniężne w walucie akredytywy, przekazane przez zleceniodawcę na rachunek PKO Banku Polskiego.
Posiadanie przez zleceniodawcę rachunku w PKO Banku Polskim.
Ustanowienie przez zleceniodawcę wymaganych przez PKO Bank Polski zabezpieczeń otwieranej akredytywy.
Akredytywy otwierane przez PKO Bank Polski są poddawane aktualnie obowiązującym przepisom, opublikowanym przez Międzynarodową Izbę Handlową w Paryżu pod nazwą „Jednolite Zwyczaje i Praktyka dla Akredytyw Dokumentowych”.
Akredytywy są otwierane po zawarciu przez PKO Bank Polski ze zleceniodawcą umowy o otwarcie akredytywy, z zastrzeżeniem pkt 7 i 8.
W przypadku Klientów, którzy zamierzają w określonym czasie złożyć w PKO Banku Polskim szereg zleceń otwarcia akredytyw, PKO Bank Polski może zawrzeć z Klientem umowę ramową o otwarcie akredytyw (ważność 1 rok) albo umowę limitu kredytowego wielocelowego (LKW).
W przypadku Klientów zainteresowanych uzyskaniem dostępu do internetowego kanału komunikacji z PKO Bankiem Polskim w zakresie zlecania i obsługi akredytyw własnych (TradeService) konieczne jest podpisanie z PKO Bankiem Polskim stosownej umowy albo aneksu do umowy już zawartej oraz dostęp do internetowego serwisu bankowości elektronicznej iPKO.

Maksymalna wysokość kwoty akredytywy

Dla akredytyw otwieranych na podstawie pojedynczej umowy o otwarcie akredytywy - maksymalna wysokość kwoty akredytywy nie jest określona.
Dla akredytyw otwieranych na podstawie umowy ramowej o otwarcie akredytyw albo umowy LKW - do kwoty limitu określonego w umowie.

Realizacja akredytywy

Wypłata środków z tytułu otwartej akredytywy dokonywana jest pod warunkiem przedstawienia przez beneficjenta dokumentów zgodnych z terminami i warunkami akredytywy.

Wypłata środków następuje:

za okazaniem dokumentów - po przedstawieniu przez beneficjenta dokumentów zgodnych z warunkami akredytywy,
w terminie odroczonym - w terminie ustalonym zgodnie z warunkami akredytywy, po przedstawieniu przez beneficjenta dokumentów zgodnych z warunkami akredytywy.

Opłaty i prowizje

Zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat bankowych w PKO Banku Polskim. Stawki prowizji i opłat bankowych, związanych z otwarciem i realizacją akredytywy dokumentowej własnej, mogą być indywidualnie ustalane z Klientem.

Jeśli masz pytanie - wypełnij formularz

Dołożymy starań, aby odpowiedzieć jak najszybciej

Wyślij na ten adres kopię zgłoszenia
Wyrażam zgodę na:
przetwarzanie danych osobowych przez PKO Bank Polski SA w celu marketingu produktów i usług Banku. Zobacz treść
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od PKO Banku Polskiego SA informacji o charakterze marketingowym (w tym informacji handlowych) za pomocą środków komunikacji elektronicznej, telekomunikacyjnych urządzeń końcowych i automatycznych systemów wywołujących.
marketing elektroniczny i telefoniczny Banku. Zobacz treść
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od PKO Banku Polskiego SA informacji o charakterze marketingowym (w tym informacji handlowych) za pomocą środków komunikacji elektronicznej, telekomunikacyjnych urządzeń końcowych i automatycznych systemów wywołujących.
przetwarzanie danych – marketing innych podmiotów. Zobacz treść
Wyrażam zgodę na przetwarzanie danych osobowych przez PKO Bank Polski SA w celu marketingu produktów i usług podmiotów współpracujących*.
*Podmiotem współpracującym jest podmiot należący do Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA, której skład wskazany jest na stronie www.pkobp.pl/grupa oraz podmiot, który zawarł z PKO Bankiem Polskim SA umowę związaną ze świadczonymi przez PKO Bank Polski SA usługami bankowymi, wskazany na stronie www.pkobp.pl/podmioty
marketing elektroniczny i telefoniczny innych podmiotów. Zobacz treść
Wyrażam zgodę na otrzymywanie od PKO Banku Polskiego SA informacji o charakterze marketingowym (w tym informacji handlowych) dotyczących podmiotów współpracujących* za pomocą środków komunikacji elektronicznej, telekomunikacyjnych urządzeń końcowych i automatycznych systemów wywołujących.
*Podmiotem współpracującym jest podmiot należący do Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA, której skład wskazany jest na stronie www.pkobp.pl/grupa oraz podmiot, który zawarł z PKO Bankiem Polskim SA umowę związaną ze świadczonymi przez PKO Bank Polski SA usługami bankowymi, wskazany na stronie www.pkobp.pl/podmioty
Sprzeciw wobec przetwarzania danych osobowych w celach marketingowych. Zapoznaj się z pełną informacją.
WAŻNE INFORMACJE
W dowolnym momencie można wycofać wszystkie lub wybrane zgody. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.
Niezaznaczenie żadnej ze zgód nie jest równoznaczne ze złożeniem sprzeciwu wobec przetwarzania danych w celach marketingowych. Z tego względu PKO Bank Polski S.A. (Bank) będzie miał możliwości przesyłania listownie informacji marketingowych na temat swoich produktów i usług.
W każdym momencie można złożyć sprzeciw wobec przetwarzania danych w celach marketingowych np. listownie na adres Banku, składając oświadczenie w placówkach, w bankowości elektronicznej lub dzwoniąc na infolinię PKO Banku Polskiego S.A.
Po złożeniu sprzeciwu wobec przetwarzania danych osobowych w celach marketingowych Bank nie będzie przetwarzał danych osobowych w celach marketingowych i nie będzie przesyłał ofert oraz informacji marketingowych (w tym podmiotów współpracujących) w żadnej formie.
Administratorem danych osobowych jest PKO Bank Polski S.A. Zapoznaj się z pełną informacją o przetwarzaniu danych osobowych.
INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH
Na podstawie Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE, zwanego dalej „Rozporządzeniem”, informujemy, że:
1. Administrator danych
Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, adres: ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026438, NIP: 525-000-77-38, REGON: 016298263, kapitał zakładowy (kapitał wpłacony) 1 250 000 000 zł, infolinia: 800 302 302, zwana dalej „Bankiem”.
2. Inspektor Ochrony Danych
W Banku powołany został Inspektor Ochrony Danych. Adres: Inspektor Ochrony Danych, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa, iod@pkobp.pl. Dane dotyczące Inspektora Ochrony Danych są dostępne na stronie internetowej Banku w zakładce „RODO” oraz w oddziałach i agencjach Banku.
3. Kategorie danych osobowych -informacja dotyczy danych osobowych pozyskanych w sposób inny niż od osoby, której dane dotyczą
Bank przetwarza następujące kategorie Pani/Pana danych osobowych: dane identyfikacyjne, dane adresowe oraz dane kontaktowe.
4. Cel przetwarzania danych i podstawy prawne
Dane osobowe mogą być przetwarzane przez Bank w następujących celach:
1) przedstawienia ofert lub rozpatrzenia wniosku o produkt oferowany przez Bank lub usługę świadczoną przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b lub lit. f Rozporządzenia,
2) zawarcia umowy na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b Rozporządzenia,
3) realizacji zawartej umowy, lub w celu świadczenia usług przez Bank, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b-c Rozporządzenia,
4) dokonania oceny zdolności kredytowej i analizy ryzyka kredytowego, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b-c Rozporządzenia,
5) zarządzania przez Bank ryzykiem, w tym oceny zdolności i wiarygodności kredytowej, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b–c Rozporządzenia,
6) rozpatrzenia reklamacji, wniosków oraz odwołań, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b-c i lit. f Rozporządzenia,
7) realizacji przez Bank czynności wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa, w tym wykonywania zadań realizowanych w interesie publicznym, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c i lit. e Rozporządzenia,
8) realizacji uprawnień wynikających z przedstawicielstwa (w tym pełnomocnictwa), poręczenia, na podstawie art. 6 ust. 1 lit b-c Rozporządzenia,
9) marketingu, w tym promocji produktów oferowanych przez Bank lub usług świadczonych przez Bank lub spółki z Grupy Kapitałowej Banku lub podmioty współpracujące z Bankiem, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f Rozporządzenia,
10) ustalenia i dochodzenia roszczeń przez Bank w związku z prowadzoną działalnością, w tym restrukturyzacji, windykacji, egzekucji wierzytelności, podejmowania działań w celu znalezienia nabywców na majątek stanowiący zabezpieczenie umowy oraz sprzedaży wierzytelności wynikającej z tej umowy lub obrony przed roszczeniami kierowanymi wobec Banku, przed organami ścigania, organami orzekającymi, w tym sądami powszechnymi, sądami administracyjnymi, Sądem Najwyższym, w postępowaniach administracyjnych, w tym podatkowych, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f Rozporządzenia,
11) wykrycia i ograniczenia nadużyć finansowych związanych z działalnością Banku, jak również w celu zapewnienia bezpieczeństwa przechowywania środków pieniężnych klientów Banku oraz prowadzenia postępowań wyjaśniających, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f Rozporządzenia.
Dane dotyczące Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem są dostępne na stronie internetowej Banku w zakładce „RODO” oraz w oddziałach i agencjach Banku.
5. Udostępnienie danych osobowych
Pani/Pana dane mogą być udostępniane przez Bank :
1) podmiotom i organom, którym Bank jest zobowiązany lub upoważniony udostępnić dane osobowe na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, w tym podmiotom oraz organom uprawnionym do otrzymania od Banku danych osobowych lub uprawnionych do żądania dostępu do danych osobowych na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, w szczególności na podstawie art. art. 104 ust. 2 i art. 105 ust. 1 i 2 ustawy Prawo bankowe,
2) podmiotom, którym Bank powierzył wykonywanie czynności bankowych lub czynności związanych z działalnością bankową na rzecz Banku,
3) instytucjom, o których mowa w art. 105 ust. 4 ustawy Prawo bankowe,
4) organom i podmiotom uprawnionym do otrzymania danych osobowych na podstawie art. 149 lub 150 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi lub innych przepisów prawa, dotyczących obrotu instrumentami finansowymi (w zakresie usług powierniczych świadczonych przez Bank na podstawie art. 119 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, lub usług wykonywanych przez Bank na podstawie art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi),
5) biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych, na podstawie przepisów tej ustawy,
6) podmiotom z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotom współpracującym z Bankiem, w związku z produktami i usługami oferowanymi przez te podmioty. Lista tych podmiotach dostępna jest na stronie internetowej Banku w zakładce „RODO” oraz w oddziałach i agencjach Banku.
6. Przekazywanie danych osobowych do państwa trzeciego
Pani/Pana dane mogą być przekazane administracji rządowej Stanów Zjednoczonych Ameryki w związku z dokonywaniem międzynarodowych transferów pieniężnych za pośrednictwem SWIFT.
7. Okres przechowywania danych osobowych
Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane przez okres:
1) ważności oferty lub rozpatrzenia wniosku o produkt oferowany przez Bank lub usługę świadczoną przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem,
2) obowiązywania umowy zawartej z Bankiem, a po jej zakończeniu, w związku z obowiązkiem prawnym Banku wynikającym z powszechnie obowiązujących przepisów prawa,
3) niezbędny do dochodzenia roszczeń przez Bank w związku z prowadzoną działalnością lub obrony przed roszczeniami kierowanymi wobec Banku, na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, z uwzględnieniem okresów przedawnienia roszczeń określonych w powszechnie obowiązujących przepisach prawa,
4) stosowania metod wewnętrznych oraz innych metod i modeli, o których mowa w części trzeciej Rozporządzenia nr 575/2013 Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012,
5) obowiązywania udzielonego Pani/Panu pełnomocnictwa, a po jego wygaśnięciu, w związku z obowiązkiem prawnym Banku wynikającym z powszechnie obowiązujących przepisów prawa.
Informacje dotyczące okresów przechowywania danych są dostępne na stronie internetowej Banku w zakładce „RODO” oraz w oddziałach i agencjach Banku.
8. Przysługujące prawa
W związku z przetwarzaniem przez Bank Pani/Pana danych osobowych, przysługuje Pani/Panu:
1) prawo dostępu do danych osobowych,
2) prawo do sprostowania danych osobowych,
3) prawo usunięcia danych osobowych (prawo do bycia zapomnianym),
4) prawo do ograniczenia przetwarzania danych osobowych,
5) prawo do przenoszenia danych do innego administratora,
6) prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania danych, w tym profilowania, oraz na potrzeby marketingu bezpośredniego, w tym profilowania,
7) prawo do cofnięcia zgody w przypadku, gdy Bank będzie przetwarzał Pani/Pana dane osobowe w oparciu o zgodę, w dowolnym momencie i w dowolny sposób, bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem,
8) prawo wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, gdy uzna Pani/Pan, że przetwarzanie danych osobowych narusza przepisy Rozporządzenia.
9. Źródło pochodzenia danych - informacja dotyczy danych osobowych pozyskanych w sposób inny niż od osoby, której dane dotyczą
Pani/Pana dane osobowe mogą pochodzić od przedstawiciela ustawowego, mocodawcy w przypadku udzielonego pełnomocnictwa, przedsiębiorcy, w stosunku do którego pozostaje Pani/Pan beneficjentem rzeczywistym, pracodawcy, strony umowy zawartej z Bankiem oraz ze źródeł powszechnie dostępnych, w szczególności z baz i rejestrów: PESEL, Rejestru Dowodów Osobistych, Krajowego Rejestru Sądowego (KRS), Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG), REGON.
10. Wymóg podania danych
Podanie Pani/Pana danych osobowych jest konieczne w celu określonym w pkt 4 powyżej, dla:
1) rozpatrzenia wniosku o produkt oferowany przez Bank lub usługę świadczoną przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem, a konsekwencją niepodania Pani/Pana danych osobowych będzie brak możliwości rozpatrzenia wniosku o produkt oferowany przez Bank lub usługę świadczoną przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem,
2) zawarcia i wykonania umowy zawartej z Bankiem, a konsekwencją niepodania Pani/Pana danych osobowych będzie brak możliwości zawarcia i wykonania umowy zawartej z Bankiem,
3) świadczenia usług przez Bank, a konsekwencją niepodania Pani/Pana danych osobowych będzie brak świadczenia usług przez Bank,
4) rozpatrzenia reklamacji lub skargi a konsekwencją niepodania Pani/Pana danych osobowych będzie brak możliwości rozpatrzenia reklamacji lub skargi,
5) otrzymywania ofert lub marketingu produktów oferowanych przez Bank lub usług świadczonych przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem, a konsekwencją niepodania Pani/Pana danych osobowych jest brak możliwości otrzymywania tych ofert lub marketingu produktów lub usług.
11. Zautomatyzowane podejmowanie decyzji, w tym profilowanie
Pani/Pana dane osobowe będą przetwarzane w sposób zautomatyzowany, w tym profilowane, w celu oceny zdolności kredytowej oraz w celach marketingowych, konsekwencją czego będzie możliwość zastosowania wobec Pani/Pana uproszczonej ścieżki obsługi oraz przedstawienia zindywidualizowanej oferty produktów i usług oferowanych przez Bank lub usług świadczonych przez Bank, w tym w imieniu i na rzecz spółek z Grupy Kapitałowej Banku i podmiotów współpracujących z Bankiem.
Informacje dotyczące zautomatyzowanego podejmowania decyzji, w tym profilowania są dostępne na stronie internetowej Banku w zakładce „RODO” oraz w oddziałach i agencjach Banku.